Come abbiamo spiegato nella nostra guida precedente: Come funzionano i credit default swap? Oggi noi di salvadanaio.info, volevamo indicarvi cosa sta attualmente succedendo con i CDS delle banche italiane presenti nel settore economico. In questa guida quindi, analizzeremo i dati CDS italia, i CDS tedeschi, la classifica credit default swap 2016 banche italiane ed infine anche come richiedere delle opzioni put (con in allegato delle guida che ne spiegano il funzionamento nel dettaglio).
Per rinfrescarvi velocemente la memoria, vi ricordo che i CDS sono contratti assicurativi speciali, sui quali è possibile pagare un premio in bps per un determinato titolo. Con questa operazione ci si può quindi coprire dai rischi ed evitare di conseguenza il fallimento della compagnia. Se volessimo fare un esempio: nell'agosto del 2007 una grandissima compagnia americana (marchio: AIG) per via della crisi e continui rialzamenti/abbassamenti di mercato fu salvata dal fallimento. Come? Semplice aveva investito credit default swap (nel mercato immobiliare) in giro per mezzo mondo, proprio per assicurarsi la possibilità di evitare la bancarotta dalla società.
CDS banche italiane: premi e prezzi
Quindi, cosa sta succedendo ora ai credit default swap nelle banche? Come potete vedere dai grafici sottostanti, sono praticamente arrivati alle stelle!
Ad esempio, ciò che state visualizzando nella foto non è altro che il premio a cinque anni dei cds delle banche italiane. Dove la linea che circonda i dati in verde è la variazione di ogni settimana; mentre i dati cerchiati in rosso sono quelli mensili.
CDS banche tedesche: grafico esempi
Questi invece, come potete visualizzare sono quelli in riferimento alla Germania. Anch'essi schizzati alle stelle con variazioni davvero elevate rispetto agli anni precedenti. Per quanto riguarda invece gli altri Stati e paesi, le variazioni sono rimaste più o meno costanti. Si, qualche piccola differenza è stata rivelata nelle banche Spagnole, Portoghesi, Francesi e Russe; ma niente che possa essere segnalato e descritto.
Credit default swap e bail-in
Stavamo pensando al fallimento di alcune banche italiane, all'aggiunta del Governo della nuova legge riguardante in bail-in e ci siamo chiesti: ma è solo una coincidenza che una volta entrato in vigore il bail in, i prezzi e premi sono saliti vertiginosamente su tutti i mercati nel corso del nuovo anno; o è solo una nostra impressione? Quindi se voglio proteggersi dai problemi di mercato che ultimamente stanno rovinando il paese, cosa si dovrebbe acquistare se si hanno a disposizione in banca: azioni e obbligazioni? Vi consiglio di leggere anche la guida relativa ai vari: investimenti vantaggiosi.
Opzioni Put: acquisto intelligente
A quanto pare e secondo gli analisti del mercato finanziario economico; attualmente se si vuole andare sul sicuro, la scelta migliore da fare per proteggersi è quella di cercare delle opzioni put a lunga scadenza. L’unico problema è che tutti in questo momento le stanno acquistando e soprattutto (sempre se ne esistono ancora di disponibili sul mercato) il loro prezzo sarebbe altissimo nel 2016. Perché? Semplice il costo delle opzioni put aumenta e varia nei periodi imprevedibili.
Guide => Calcolo guadagno opzione put (acquisto) - Differenza tra guadagno e perdita opzione put
Crisi globale 2016 in arrivo?
Il 2016 è proprio un periodo del genere: imprevedibile! Ecco perché nel corso del 2016 stanno tornando all'assalto i CDS con un aumento di richieste e aumento dei costi sui premi assicurativi (molto più bassi di 5 anni fa è vero, ma sempre alti) in Europa e nel mondo. Ora ciò che ci dobbiamo chiedere è: siamo sicuri che non è in arrivo una nuova crisi globale 2016, visto il susseguirsi delle vicende recenti?
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